Prisma Finance 是一個由以太坊LST支持的非托管、去中心化穩(wěn)定幣平臺，旨在為流動質押代幣(LST) 提供獨特的解決方案。透過Prisma Finance，持有者可以獲得穩(wěn)定幣或藍籌幣（例如BTC或ETH）形式的被動收入。

Prisma Finance 于去年10 月推出了治理代幣PRISMA，加上孫宇晨的加入，其TVL 出現(xiàn)了前所未有的飆升。Prisma Finance 強勢崛起，并引發(fā)了不少投資者的關注。

在本次的文章中，我們將對Prisma Finance 及其代幣$PRISMA 進行詳細介紹，并分析該項目的未來前景。

Prisma Finance (PRISMA) 是什么？

Prisma Finance (PRISMA) 是Liquity 的一個分支，這是一種去中心化借貸協(xié)議，允許用戶透過抵押Liquid Stake 代幣(LST) 來鑄造和借入穩(wěn)定幣mkUSD。

目前，該計畫支持四種類型的LST 作為抵押品，包括：wstETH（Lido）、rETH（Rocket Pool）、sfrxETH（Frax Finance）和cbETH（Coinbase）。

當用戶在Prisma Finance 上借入mkUSD 時，貸款由包含其他用戶貢獻的mkUSD 的穩(wěn)定池作為擔保。穩(wěn)定池作為主要保障，確保貸款償還和市場的mkUSD 總供應。

Prisma Finance 在流動性程式碼庫上運行，創(chuàng)建了強大的協(xié)議和具有靈活抵押品參數(shù)的完全去中心化的mkUSD 穩(wěn)定幣。該項目的程序代碼庫還通過了MixBytes、Zellic、Nomoi 等領先公司的多次審計。

這些特征使得該平臺對那些想要充分利用LST 而又不想面臨其他穩(wěn)定幣風險的人來說很有吸引力。

2023 年，Prisma Finance 完成了一輪融資，具體金額未披露。投資人包括Curve Finance創(chuàng)辦人Michael Egorov、C2tP、Convex Finance 創(chuàng)辦人、FRAX Finance、Conic Finance、Tetranode、Llama Airforce、CoinGecko 創(chuàng)辦人、OKX Ventures、DeFiDad、MrBlock、Impossible Finance、0xMaki、GBV、Agnostic Fund、Swell Network The Block 的Eden 研究機構創(chuàng)始人Adam Cochran、Ankr 創(chuàng)辦人、MCEG 和Eric Chen 等。

Prisma Finance 的運作原理

接下來，我們將簡單介紹一下Prisma 協(xié)議的運作流程：

1.mkUSD 鑄造流程：

Prisma Finance 擁有與以太坊相關的金庫，代表特定類型抵押品的貸款。

使用者可以選擇自己喜歡的LST 并將其作為抵押品來鑄造特定數(shù)量的Prisma 穩(wěn)定幣mkUSD。這個過程涉及保證鑄造穩(wěn)定幣的穩(wěn)定性和安全性的抵押比率。

使用者所需的最低債務為1,800 mkUSD（其中200 mkUSD 作為流動儲備），最高抵押率為120%。用戶可以使用mkUSD 在Curve Finance（CRV）和Convex Finance（CVX）上質押賺取交易費用。

用戶可以透過添加、提取抵押品或償還債務來管理金庫中的抵押品和債務余額。抵押品比率隨著余額調整而變化，當用戶還清債務時，金庫就會關閉。當金庫開啟時，協(xié)議會自動扣留200 mkUSD 并將其放入清算儲備中，以支付產生的Gas 費用。當借款人償還債務時，清算準備金將返還給投資者。

2.穩(wěn)定池：

穩(wěn)定池是確保用戶有能力償還貸款且mkUSD 的總供應量始終得到全額抵押的措施。每當金庫清算時，都會使用相當于穩(wěn)定池中債務的mkUSD 來償還債務。之后，金庫的所有抵押品將轉回穩(wěn)定池。

當用戶將mkUSD 存入平臺時，穩(wěn)定提供者會「借出」穩(wěn)定池。當金庫被清算時，穩(wěn)定提供者會收到抵押品折扣和利潤。此外，穩(wěn)定性提供者還收到PRISMA 代幣形式的排放量以及對未來排放量分配進行投票的權利。

3.交換：

使用者可以自由地將mkUSD 轉換為Prisma Finance 支持的任何抵押品，反之亦然。但是，根據(jù)代幣類型，將收取轉換費。

4.協(xié)議費：

Prisma Finance 有兩種費用：

• 固定費用包括mkUSD 鑄幣費和兌換費
• 借款時收取利息。

收取費用的目的是維持平臺的穩(wěn)定性和流動性，同時為使用者提供激勵措施。社區(qū)有投票權決定費用比例。

5.以太坊的權益證明優(yōu)勢：

隨著以太坊向權益證明的過渡，質押以太幣已成為一個有吸引力的收益機會。Prisma Finance 利用這一點，使用抵押以太幣的流動性作為貸款抵押品，使抵押品隨著時間的推移而增長。

PRISMA 幣是什么？

PRISMA 幣是Prisma 協(xié)議的治理代幣。

為了賺取PRISMA，使用者需要在協(xié)議內進行各種操作，例如存入穩(wěn)定池、鑄造新的mkUSD、維持活躍的mkUSD 債務以及在Curve/Convex 中質押。獲得的PRISMA 可以鎖定長達52 周，授予用戶「鎖定權重」，該權重用于在協(xié)議治理決策中進行投票，例如獎勵分配和其他協(xié)議操作。

PRISMA 代幣信息

• 代幣名稱：Prisma Finance
• 符號：PRISMA
• 標準：ERC-20
• 合約：0xdA47862a83dac0c112BA89c6abC2159b95afd71C
• 區(qū)塊鏈：以太坊
• 總供應量：300,000,000 PRISMA
• 最大供應量：300,000,000 PRISMA

Prisma 代幣經濟學

PRISMA 幣的總供應量為3 億枚，具體分配如下：

• 62%（1.86 億枚PRISMA）：由Prisma DAO 管理，用于激勵Prisma 協(xié)議內的某些行動和流動性池的流動性；
• 20%（ 6000 萬枚PRISMA）：分配給核心貢獻者，這些代幣將從TGE 開始進行12 個月線性解鎖；
• 10%（3000 萬枚PRISMA）：分配給早期支持者，TGE 開始進行12 個月線性解鎖；
• 5%（1500 萬枚PRISMA）將存放在Prisma DAO 金庫中；
• 3%（900 萬枚PRISMA）將分配給veCRV 投票者和Prisma 積分持有者。

PRISMA 激勵分配遵循設定的時間表，開始時有一個「高排放期」，在前四周內線性釋放最多900 萬個PRISMA。隨后，每周排放量會隨著時間的推移而減少，范圍為每周剩余未分配供應量的1.2% 至0.5%，具體取決于時間表的階段。

在第一年，獲得的PRISMA 在領取時被鎖定，鎖定時間每兩周減少一次，直到啟動一年后稍微達到零。值得注意的是，由于在沒有Prisma boost 系統(tǒng)的情況下進行索賠，PRISMA 的實際釋放量可能會低于預定的最大數(shù)量，并且無人認領的代幣將返回到未分配的供應中。

PRISMA 價格走勢分析

截止北京時間2 月5 日，PRISMA 的交易價格為$0.7054，在過去24 小時的交易量為$1,840,303。

該加密貨幣在過去一天下跌了3.87%，在過去一周下跌了8.16%。

Prisma Finance 未來前景分析

Prisma Finance 憑借其流動質押代幣和穩(wěn)定幣鑄造的創(chuàng)新方法在DeFi領域脫穎而出。它對安全性、用戶參與度和利用以太坊的權益證明網路的關注使其成為不斷發(fā)展的去中心化金融世界中的重要參與者。

憑借其不斷增長的總價值鎖定和社區(qū)信任，該平臺有望成為DeFi 領域的新突破，專注于充分發(fā)揮以太坊LST 的潛力。

總結

Prisma Finance（PRISMA）是一種去中心化協(xié)議，有潛力透過在DeFi 平臺上進行交易為用戶帶來利潤。該項目支持多種類型的LST 作為抵押品來創(chuàng)建和借入mkUSD 穩(wěn)定幣。

Prisma 擁有以太坊和加密貨幣行業(yè)眾多巨頭的支持，未來具有快速發(fā)展的潛力。不過，投資者在決定參與前需要仔細研究。

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