想進行虛擬貨幣投資，但在網(wǎng)路上爬文卻一個頭兩個大嗎？本篇將以最粗淺的方式，介紹虛擬貨幣（加密貨幣）的投資方式，帶你從「什么都不懂」到「理解虛擬貨幣投資是什么」；另外，本篇也將說明新手可能碰到的各種虛擬貨幣詐騙到底是怎么進行的，讓大家在投資路上展開第一步！

本文篇幅較長，建議可以收藏下來慢慢閱讀。

另外也要先聲明，虛擬貨幣投資是一個很大的領域，就像股票投資一樣，不可能直接告訴你「什么策略會賺」、「買什么幣必賺」，大家在加密貨幣投資的路上，一定要謹慎前進，時時注意風險。

虛擬貨幣怎么玩？

所謂的「虛擬貨幣」跟「加密貨幣」、「數(shù)字貨幣」或干脆簡稱「幣」，指的都是同一個東西，這是建構(gòu)在區(qū)塊鏈上面的一種數(shù)位商品，大家聽到的「比特幣BTC」、「以太幣ETH」都是眾多虛擬貨幣的其中一種。

而目前已經(jīng)有超過一萬種加密貨幣，所以可以買賣的幣種超級超級多！當然，任何人如果有一些技術背景，要自己在家中發(fā)一個幣也是可行的，所以重點不是幣到底有多少，而是受到大家關注的幣到底是哪些。

大家比較常討論的，是市值比較大的那幾種幣（其實也有上百種了），隨便舉例，像是BTC、ETH、DOGE、BNB、SOL、CRO…等上百種，另外也有美元版的加密貨幣如USDT、USDC、DAI…等等。（稱之為穩(wěn)定幣）

除此之外，在虛擬貨幣投資的世界中也已經(jīng)有很多衍生性金融商品；像是期貨（或稱合約）、選擇權（雙幣投資）、量化交易、定存活存等等都是有的，簡直就跟現(xiàn)實世界的傳統(tǒng)金融沒有兩樣。

不過，虛擬貨幣投資也有很大的風險，其中之一就是很多幣的漲跌其實找不到「基本面」，畢竟許多加密貨幣不像股票一樣擁有配股配息的能力，幣價的估算也跟股票很不一樣，另外，政府也不保證某些加密貨幣或平臺宣稱的福利，所以如果買到歸零的小幣（指的是冷門幣或垃圾幣），當然也是求償無門的。

簡單來說，你可以把虛擬貨幣想像成一個跟傳統(tǒng)金融相似的平行宇宙，貨幣、商品、交易所、銀行什么的都有，但是沒有政府可以保障這些平臺的安全性，所以大家才會普遍認為虛擬貨幣投資是一個高風險的行為。

對新手來說，虛擬貨幣投資的路上充滿挫折跟陷阱，所以不建議投入太多金額，最好先以「賠光了也無所謂」的金額進行；等到過一段時間，充分了解虛擬貨幣的本質(zhì)與風險之后，再慢慢把金額加大，不要因為周遭或網(wǎng)絡上的暴富故事而貿(mào)然投資，否則很有可能一不小心就輸個精光了。

虛擬貨幣新手要怎么開始投資？

看完上面那一段文字，確定要開始進行虛擬貨幣投資后，接下來要怎么進行？

對于新手，建議要有以下動作：

開設主流的交易所帳號，開設一個冷錢包，步驟很多，請見：MetaMask 小狐貍錢包教學：如何使用、下載

光是完成以上二個步驟就很麻煩了，因為交易所帳號需要進行身份認證、小狐貍（Metamask）錢包需要記好注記詞，但這些步驟是省不了的，不要因為麻煩就跑去網(wǎng)路上找更簡便的交易所，因為那往往都是詐騙。

所以不要嫌麻煩，先完成上面二個步驟吧！以下我一一說明這些步驟分別是干嘛的。

開啟交易所帳號

交易所推薦大家使用幣安、歐易，如果這兩家沒有的幣種，可以到gate.io、火幣。其它的暫時不推薦。
無論你想要把法幣轉(zhuǎn)成加密貨幣（稱為入金）、或是要買虛擬貨幣、或是把虛擬貨幣的錢轉(zhuǎn)為法幣存回銀行（稱為出金），都需要通過交易所才能達成，所以交易所帳號是一定要開的。

許多新手在這一步就會被詐騙攔截，注冊了名不見經(jīng)傳的小交易所，然后錢進去就出不來了…所以這一點還是要注意一下的。

在注冊交易所的過程中，你需要進行KYC（身份驗證），這會需要你拍自己的身分證上傳，目的是為了確保你的真實身份，避免詐騙或洗錢；全世界的大交易所都有這項要求，所以是免不了的。

申請完帳號后，接著要把錢存進去交易所才能買幣，這步驟叫做入金，

入金之后，你的錢就會出現(xiàn)在交易所的余額里，這時才可以開始進行虛擬貨幣投資！

所謂的冷錢包，指的是一個你個人專屬的錢包，里面可以存放加密貨幣（但是不能直接透過冷錢包交易，所以只能存錢、不能買賣）。

冷錢包這步驟也很容易遇到詐騙，當你在申請冷錢包的時候，會有幾十組注記詞，這些注記詞其實就類似于你的密碼，千萬不可以在任何情況下泄露給別人，否則錢可以輕易的被轉(zhuǎn)走，而且求助無門。

市面上也有很多假的冷錢包，所以請直接通過過這篇文章去申請避免詐騙：MetaMask 小狐貍錢包教學：如何使用、下載。

虛擬貨幣投資的幾種基本方式（新手適用）

恭喜你文章看到這里了，其實，光是完成虛擬貨幣交易所開帳號、開設冷錢包，就已經(jīng)花了非常多時間了，這很正常。

但基本工作都完成后，接下來，就可以開始進行虛擬貨幣投資了。

虛擬貨幣最常見的投資方式：買幣賣幣

虛擬貨幣的第一種投資方式應該不用多說，就是「買幣等上漲」，這個動作可以在交易所進行，所以現(xiàn)在的問題是：到底什么幣會漲？

在加密貨幣市場上，其實行情跟著「大哥&二哥」是連動的，所謂的大哥就是比特幣、二哥就是以太幣，當這兩個幣在上漲的時候，其他幣的行情也往往不會差，下跌亦然。

而比特幣跟以太幣何時上漲，又會漲到什么價格呢？這就是每個人判斷不同的地方了。

在QE 熱錢來的時候，股、幣雙漲，升息壓力一來的時候，又下跌了；而俄烏戰(zhàn)爭開打的時候，很多人想像虛擬貨幣會變成像黃金一樣的避險部位，因此又連帶行情上漲（只是在撰文的當下，又稍微跌下來了一點）。

當有事件發(fā)生時，如2023 年傳聞美國通過比特幣期貨ETF 上市時，也帶動了加密貨幣一大段漲幅。

總之，因為虛擬貨幣不像股票，不太能直接地看到「前景」，因此短期的漲跌極難掌握。如果你是比特幣的信仰者，相信終究可以取代人類貨幣，就算這樣，也無法預測近幾天、近幾個月的漲幅。

正因為很多時候，虛擬貨幣的漲跌是沒有依據(jù)的，完全是根據(jù)市場上的氛圍還有熱錢的追逐，因此才說是一個高風險的投資行為；每當行情大漲或大跌時，往往有人會問：「今天發(fā)生什么事了？」但答案其實也沒有多少人知道。

除了大哥二哥帶動的市場行情外，有些時候某些幣會特別的引人注目；

在2021 年的時候，冒出很多「以太鏈殺手」，大家期待這些幣可以取代以太幣，導致了一波「公鏈幣」的上漲，像是$SOL 就在當時有好幾倍的漲幅。當然，這些新興的鏈，有的因為實在沒有人在用，消失的速度也很快。

其他像是交易所平臺的發(fā)展，也會帶動交易所的「平臺幣」上漲，像是$BNB、$OKB 或是$BIT 等等。如果交易所倒閉，這些平臺幣當然也就變得沒有價值，像是FTX 交易所的$FTT 就是如此。

虛擬貨幣的投資雖然風險高，但并不是完全的無跡可尋；

里面主要分為幾種不同的領域（或稱賽道），像是：

平臺幣：如$BNB、$OKB、$BIT 等等GameFi 幣（區(qū)塊鏈游戲幣）：如$GMT、$THG、$SAND 等等DeFi 幣：如$LUNA、$AVAX、$UNI 等等迷因幣：如$DOGE、$SHIB 等等

除此之外，還有各式各樣的如NFT 幣、隱私幣等等有的沒的，光是分類就有幾十種跑不掉，每一種幣都有不同的功能，當他們試圖解決的問題被市場上關注，就很有可能帶動一波上漲（或下跌）。

這邊只是最粗淺地講幣的基本面，實務上幣的波動和漲跌極快，有時候大家都在關注的游戲會突然過氣，那下跌也是很恐怖的。

如果現(xiàn)貨已經(jīng)做得很不錯，在交易所里也可以使用杠桿操作這些幣來放大漲跌，用的是叫做「合約」的產(chǎn)品。

虛擬貨幣投資：加密貨幣也可以定存，穩(wěn)穩(wěn)領利息

如果不想承擔這些幣價的波動，其實虛擬貨幣也是可以進行定存（活存）投資的，而且利率會比銀行好非常多！

很多交易所里面都有活期理財產(chǎn)品，如果進階一點，DeFi 上也有很多類存款收息的產(chǎn)品。

選擇活存或定存，基本上幣價的漲跌就跟你無關了，你就是穩(wěn)穩(wěn)地存錢領利息而已，這就算是相當?shù)惋L險的投資行為，唯一的風險是交易所跑路，或是錢包/ 合約被駭而已。

之所以在虛擬貨幣投資可以有這么高的定存/ 活存利率，是因為這個市場上的總資金量較少，因此很多人有該杠桿炒作的需求。

而開杠桿的人多，自然就需要四處借錢投資，這也讓愿意借錢的人（也就是放活存和定存的你）可以享有很高的利息。

虛擬貨幣投資：各種量化交易策略

除了買賣幣以外，現(xiàn)在虛擬貨幣投資也衍生出了很多量化交易策略，像是通過機器人每跌幾% 就買入、漲幾% 就賣出，在震蕩行情中不斷買進賣出這樣。

你也可以設定「跌越多買越多」，一直到稍微上漲時就可以打平，然后全部賣出的馬丁格爾策略，可見：派網(wǎng)「馬丁格爾策略」分析：越跌越買真的是必勝法則嗎？

這些量化交易策略，可以通過自己寫程式達成，不過最常見的方式還是透過別人寫好的App 進行；一般會建議直接用派網(wǎng)的工具即可，設定簡單且經(jīng)常維護，不過這對新手而言算是稍微進階了一點點，建議還是循序漸進吧。

其他還有各式各樣的虛擬貨幣投資方式

虛擬貨幣的投資方式眾多，實在是不可能在這一篇文章中介紹，大家在網(wǎng)路上爬文時或許還會看到各種如「流動性挖礦」、「質(zhì)押賺幣」、「套?！?、「ICO/IEO」等等，每一種方式其實都是蠻大的領域，風險與預期收益也都不一樣。

不過上面提到的名詞其實也都算比較進階了，正在看這篇文章的你應該還在研究或觀望階段，因此建議先別想太多，一步一步來吧！虛擬貨幣的投資機會和時機很多，千萬不要因為FOMO（Fear of missing out，害怕錯過）而貿(mào)然投資。

大家常講的NFT 又是什么

上面講的都是「幣」，不過相信很多人投入虛擬貨幣其實是因為NFT，這到底又是什么呢？

NFT 其實也是幣，只是每一張圖（或動畫、或html、或音樂，都可以）都是獨一無二的，所以又稱為「非同質(zhì)化代幣」。

而NFT 的投資與幣的投資也很不一樣，基本上不太能透過中心化交易所如幣安進行（其實也是可以，但選擇少很多）

要投資虛擬貨幣，有以下幾個步驟：

開設中心化交易所入金之后，在交易所買以太幣（ETH）把ETH 轉(zhuǎn)到你的MetaMask 小狐貍錢包去到Opensea 等NFT 市場用MetaMask 小狐貍錢包里的以太幣購買NFT持有該NFT，或等上漲時賣掉

NFT投資比起幣的交易，幾乎又可說是另一個重疊性低的領域了，同樣沒有辦法在這邊說明的太詳細，風險跟價格的評估也跟幣有很大的不同。

如果想討論NFT，也歡迎大家到蘋果仁新手LINE 群，那邊什么都可以問，當然也包括NFT。

投資虛擬貨幣需要留意詐騙！

最后是給新手的建議，千萬千萬要非常小心虛擬貨幣里的投資詐騙！

在社團里，經(jīng)常三不五時（幾乎每天）都可以看到詐騙的受害者，所以在你開始踏入虛擬貨幣投資這條路之前，請務必提醒自己要再三小心，對所有的事情都要抱有懷疑，因為這領域的詐騙實在太多太多了。

這邊舉幾個最常見的詐騙方式給大家參考。

虛擬貨幣詐騙：假交易所

這是最常見的古老詐騙之一，若要交易虛擬貨幣，請直接使用大交易所。

千萬不要因為麻煩等理由，跑去注冊不知道哪來的交易所！因為新手其實也不知道哪些虛擬貨幣交易所是真的或假的。比如BN、OK都不錯。

其他很多小交易所，都是「只能入金不能出金」，你錢進去就出不來了；更邪惡的甚至一開始還會還你錢，等你入金到一定金額，錢就領不出來了。

他們可能會要你補稅、補手續(xù)費才能領錢，這些100% 是詐騙！你把所謂的「稅」轉(zhuǎn)進去后，就連那個稅金也被騙走了。

這類型交易所往往也Google 不到負評，因為名字都是新的或是被洗掉了，所以上網(wǎng)是找不到詐騙紀錄的；

虛擬貨幣詐騙：假投資項目

這個也是超級常見，很多人說一個月10%、一天1% 等等聽起來超極高的報酬率，有很大機率是詐騙；雖然幣圈確實不乏動輒上百趴的報酬機會，但這些都是要非?；〞r間去研究才能取得的。

請記得，虛擬貨幣投資處處是陷阱，不要聽信朋友、網(wǎng)友的一些挖礦啊、買幣的等等交易策略，就貿(mào)然把錢投進去。

因為虛擬貨幣投資的策略確實很多，而且新手對這些名詞往往很陌生，因此對老手來說「聽都沒聽過」的項目，對新手來說根本無從分辨；所以我會給大家的建議就是，沒聽過的一律當成是詐諞！等到自己做完徹底研究后，發(fā)現(xiàn)是誤會一場，再投入金額。

虛擬貨幣詐騙：詐騙私信

只要你在社區(qū)公開發(fā)文或留言，馬上就會碰到有人私信你。知乎、貼吧、微博、LINE、Telegram、Discord 也是。

這并不是幣圈里的人熱心助人，這就是詐騙！而且數(shù)量多到了恐怖的地步。

如果你在社區(qū)發(fā)問，底下有人留言說：「等等就有美女私訊你了?！惯@其實就是諷刺詐騙帳號馬上會認出新手并且私信，待你卸下戒心后再帶你注冊假交易所、買假幣等等。

你如果加入一些TG 群，會發(fā)現(xiàn)很多管理員的帳號就是「私信一率是詐騙」，正是因為私信詐騙在虛擬貨幣投資世界中實在太過猖狂，你只要認定，任何熱心助人的私信網(wǎng)友全部都是假的，這樣就可以了。

所以謹記：不會有人熱心私信你、管理員不會私信你、無論如何都請在公開版面發(fā)言，這樣就可以避免90% 的私信詐騙。

剩下的10%，是更進階的詐諞，他會把你拉到一個群組，里面的幾十人或幾百人通通都是詐諞同伙，但又異口同聲的推薦某些交易所或幣、NFT，營造一個可信賴的假象。

這類私信詐騙非常常見，我?guī)缀醺冶ＷC，你只要在幣圈打滾個一兩周，就至少會碰到一次；我自己已經(jīng)碰過至少一百個以上了…這不是罕見的詐騙，是一定會碰到的詐騙，投資虛擬貨幣時要特別小心這種私信你的人。

虛擬貨幣詐騙：假NFT/幣

這類型詐騙主要在NFT 上，當一個熱門的NFT 出來之后，會有很多「仿冒品」隨之誕生，因為NFT 很多時候往往就是一個JPG 而已，所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的（因為長得一模一樣）。

所以要買NFT 或幣，請務必認明正品的購買連結(jié)，找到官方的Twitter/Instagram 再從連結(jié)點進去，不要通過百度、Google 等搜索引擎。

買幣的話，新手就從中心化交易所購買，不要去需要連接錢包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虛擬貨幣投資一陣子，熟悉看合約之類的再去就好。

虛擬貨幣詐騙：釣魚網(wǎng)站

這個也是超級猖狂，就連許多打滾多年的老手也都被騙過。

基本上會出現(xiàn)在去中心化交易所里面，因為去中心化的網(wǎng)站需要連接你的錢包，因此很多人會打造一個盜版的，連接錢包后就直接把錢轉(zhuǎn)走。

而盜版的網(wǎng)站跟正版網(wǎng)站可以長得一模一樣，網(wǎng)址也很雷同，甚至這些盜版網(wǎng)站還會買Google 搜尋廣告，所以當你搜尋關鍵字的時候，排在前面的都是假的網(wǎng)站，非常危險。

另外，私信你的假帳號們，也會丟各式各樣的釣魚網(wǎng)站給你，所以千萬千萬要非常小心。

還是老話一句，新手不要躁進，先乖乖待在中心化交易所一陣子，出新手村再挑戰(zhàn)別的吧！

總結(jié)：給各位虛擬貨幣投資新手的建議

總結(jié)最后一段給想投入虛擬貨幣投資的各位。

虛擬貨幣的機會很多，不要躁進的投入自己不熟悉的領域，也不要輕信任何私信你的人，這路上的詐騙是超級超級多的。

各種投資策略先在交易所進行，各種商品的收益會比外面低不少，但這部分請先耐住性子，徹底了解怎么轉(zhuǎn)帳、怎么買幣、開合約，再去外面試試看各種服務，會安全許多。

如果是NFT，那就必須要開好交易所買以太幣，然后開一個MetaMask 錢包、到Opensea 進行；買過幾次熟悉流程了，再去Mint 一手的NFT。

然后再上面這些過程中，要時時刻刻小心無所不在的詐騙，這樣一來，在虛擬貨幣投資的路上就可以穩(wěn)穩(wěn)地前行。

祝大家投資順利！