2024 年是比特幣和更廣泛的加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)的歷史性轉(zhuǎn)折點。這一年，首批比特幣和以太坊ETF上市，標志著真正的機構采用。比特幣首次突破 100,000 美元大關，而穩(wěn)定幣繼續(xù)鞏固美元在全球的主導地位。為進一步推動這一勢頭，獲勝的美國總統(tǒng)候選人將對比特幣的支持作為其競選活動的核心支柱。

總的來說，這些里程碑鞏固了 2024 年成為加密行業(yè)證明自己是全球舞臺上不可阻擋的力量的一年。隨著行業(yè)將重點轉(zhuǎn)向 2025 年，以下是對明年可能發(fā)生的重 大事件的七大預測。

七國集團（G7）或金磚國家中的一個主要國家將建立并宣布戰(zhàn)略比特幣儲備

特 朗普政府提議為美國建立戰(zhàn)略比特幣儲備 (SBR)，這引發(fā)了很多的爭論和猜測。雖然將比特幣添加到美國財 政部的資產(chǎn)負債表中需要相當大的政治意愿和國會批準，但僅僅提出這一倡議就具有深遠的影響。

通過發(fā)出 SBR 可能性的信號，美國實際上是在邀請其他主要國家考慮采取類似舉措。博弈論表明，這些國家可能會受到激勵而采取先發(fā)制人的行動，可能搶在美國之前確保在國家儲備多樣化方面取得戰(zhàn)略優(yōu)勢。比特幣的供應有限，以及其作為數(shù)字價值存儲手段的新興作用，可能會加劇各國迅速采取行動的緊迫性。

現(xiàn)在，一場“誰是第一個”的競賽正在上演，看哪個主要國家會率先將比特幣納入其國家儲備，像持有黃金、外匯和國債一樣持有比特幣，進行資產(chǎn)多元化配置。此舉不僅將鞏固比特幣作為全球儲備資產(chǎn)的地位，還可能重塑國際金融的格局，對經(jīng)濟和地緣政治權力結構產(chǎn)生深遠的影響。任何主要經(jīng)濟體建立戰(zhàn)略性比特幣儲備都可能標志著主 權財富管理新時代的開始。

穩(wěn)定幣將繼續(xù)增長，翻一番，超過 4000 億美元

穩(wěn)定幣已成為加密貨幣最成功的主流用例之一，為傳統(tǒng)金融和加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)架起了一座橋梁。全球數(shù)百萬人使用穩(wěn)定幣進行匯款、日常交易，并通過利用美元的相對穩(wěn)定性來對沖當?shù)刎泿诺牟▌印?/p>

2024 年穩(wěn)定幣的流通量達到歷史最高水平，達到 2000 億美元，市場領導者為Tether和Circle。這些數(shù)字貨幣依靠以太坊、Solana和Tron等區(qū)塊鏈網(wǎng)絡來促進無縫、無邊界的交易。

展望未來，穩(wěn)定幣的增長有望在 2025 年加速，可能翻一番，超過 4000 億美元。穩(wěn)定幣專項立法的通過將推動這一增長，這可能會提供急需的監(jiān)管清晰度并促進該行業(yè)的創(chuàng)新。美國監(jiān)管機構越來越認識到穩(wěn)定幣在加強美元全球主導地位、鞏固其作為世界儲備貨幣地位方面的戰(zhàn)略重要性。

由L2支持的比特幣 DeFi 將成為主要增長趨勢

比特幣正在超越其作為價值存儲的角色，Stacks、BOB、Babylon、CoreDAO等第 2 層 (L2) 網(wǎng)絡釋放了蓬勃發(fā)展的比特幣 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)的潛力。這些 L2 增強了比特幣的可擴展性和可編程性，使去中心化金融 (DeFi) 應用程序能夠在最安全和去中心化的區(qū)塊鏈上蓬勃發(fā)展。

2024 年是 Stacks 轉(zhuǎn)型的一年，推出了Nakamoto 升級版和sBTC。Nakamoto 升級版讓 Stacks 繼承了 100% 的比特幣確定性，并引入了更快的區(qū)塊速度，顯著改善了用戶體驗。與此同時， 12 月推出的無需信任的比特幣掛鉤資產(chǎn)sBTC實現(xiàn)了無縫參與 DeFi 活動，例如借貸、交換和質(zhì)押——所有這些都以比特幣的安全性為基礎。

此前，尋求 DeFi 機會的比特幣持有者被迫將他們的比特幣轉(zhuǎn)移到以太坊等其他網(wǎng)絡上。這個過程依賴于 WBTC (BitGo)、BTCB (Binance) 和 cbBTC (Coinbase) 等中心化托管機構，使用戶面臨中心化和審查風險。比特幣 L2 降低了這些風險，提供了一種更加去中心化的替代方案，讓比特幣在其自己的生態(tài)系統(tǒng)中原生運行。

展望 2025 年，比特幣 DeFi 將呈指數(shù)級增長。我預測，比特幣 L2 上鎖定的總價值 (TVL) 將超過目前封裝比特幣衍生品所代表的 240 億美元，約占比特幣總供應量的 1.2%。隨著比特幣市值達到 2 萬億美元，L2 網(wǎng)絡將使用戶能夠更安全、更高效地釋放這一巨大潛在價值，鞏固比特幣作為去中心化金融基石的地位。

比特幣 ETF 將繼續(xù)激增，新的以加密貨幣為重點的 ETF 將會出現(xiàn)

現(xiàn)貨比特幣 ETF 的推出標志著一個歷史性的里程碑，成為歷史上最成功的 ETF 首次亮相。這些 ETF 在推出的第一年就吸引了超過1080 億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模 (AUM)，顯示出散戶和機構投資者無與倫比的需求。貝萊德、富達和Ark Invest等主要參與者在將受監(jiān)管的比特幣風險敞口引入傳統(tǒng)金融市場方面發(fā)揮了關鍵作用，為以加密貨幣為重點的 ETF 的創(chuàng)新浪潮奠定了基礎。

繼比特幣 ETF 成功之后，以太坊 ETF 也相繼面世，為投資者提供了投資市值第二大加密貨幣的機會。展望未來，我預計質(zhì)押將于 2025 年首次融入以太坊 ETF。這一功能將使投資者能夠獲得質(zhì)押獎勵，從而進一步增強這些基金的吸引力和實用性。

預計其他加密協(xié)議（如 Solana）的 ETF 將很快推出，Solana 因其高性能區(qū)塊鏈、蓬勃發(fā)展的 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)以及游戲、NFT 和 memecoin 的快速增長而聞名。

此外，我們可能會看到加權加密指數(shù) ETF 的推出，旨在為更廣泛的加密市場提供多元化的投資。這些指數(shù)可能包括比特幣、以太坊、Solana 等表現(xiàn)最佳的資產(chǎn)以及新興協(xié)議，為投資者提供平衡的投資組合，以捕捉整個生態(tài)系統(tǒng)的增長潛力。這樣的創(chuàng)新將使加密投資更容易獲得、更高效，并吸引廣泛的投資者，從而進一步推動資本進入該領域。

除特斯拉外，“七巨頭”（Magnificent Seven）中的另一家公司也將把比特幣添加到資產(chǎn)負債表中

美國財務會計準則委員會 (FASB) 推出了加密貨幣的公允價值會計規(guī)則，該規(guī)則自 2024 年 12 月 15 日之后開始的財政年度起生效。這些新標準要求公司以公允市場價值報告其持有的比特幣等加密貨幣，實時捕捉市場波動帶來的收益和損失。

此前，數(shù)字資產(chǎn)被歸類為無形資產(chǎn)，這迫使公司減記減值資產(chǎn)，同時禁止確認未實現(xiàn)收益。這種保守的做法往往低估了公司資產(chǎn)負債表上加密貨幣資產(chǎn)的真實價值。新規(guī)則解決了這些限制，使財務報告更加準確，并使加密貨幣成為對公司財務更具吸引力的資產(chǎn)。

七巨頭——蘋果、微軟、谷歌、亞馬遜、Nvidia、特斯拉和 Meta——總共擁有超過6000 億美元的現(xiàn)金儲備，這為它們提供了極大的靈活性，可以將部分資本分配給比特幣。隨著會計框架的加強和監(jiān)管透明度的提高，除了特斯拉之外，這些科技巨頭之一很有可能將比特幣添加到其資產(chǎn)負債表中。

此舉將體現(xiàn)審慎的財務管理：

• 對沖通貨膨脹：防止法定貨幣貶值。
• 多樣化儲備：在其投資組合中添加不相關的有限數(shù)字資產(chǎn)。
• 利用升值潛力：利用比特幣長期增長的歷史。
• 加強技術領導地位：通過擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新驅(qū)動的精神保持一致。

隨著新會計規(guī)則生效和企業(yè)財務的適應，比特幣可能成為全球最大科技公司的關鍵儲備資產(chǎn)，進一步使其在全球金融體系中的作用合法化。

加密貨幣總市值將超過 8 萬億美元

2024 年，加密貨幣總市值飆升至 3.8 萬億美元的歷史新高，涵蓋了廣泛的用例，包括作為價值存儲的比特幣、穩(wěn)定幣、DeFi、NFT、meme幣、GameFi、SocialFi 等。這種爆炸式增長反映了該行業(yè)的影響力不斷擴大，以及基于區(qū)塊鏈的解決方案在不同行業(yè)中的采用日益增多。

到 2025 年，開發(fā)者人才涌入加密生態(tài)系統(tǒng)的速度預計將加快，推動新應用程序的創(chuàng)建，這些應用程序?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品與市場的契合，并吸引數(shù)百萬額外用戶。這波創(chuàng)新浪潮可能會催生人工智能 (AI)、去中心化金融 (DeFi)、去中心化物理基礎設施網(wǎng)絡 (DePIN) 等領域的突破性去中心化應用程序 (dApp)，以及其他仍處于起步階段的新興領域。

這些變革性的 dApp 提供了切實的實用性并解決了現(xiàn)實世界的問題，將推動生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)采用率的提高和經(jīng)濟活動的增加。隨著用戶群的擴大和資本流入該領域，資產(chǎn)價格也將隨之上漲，將整體市值推向前所未有的高度。憑借這一勢頭，加密貨幣市場有望突破 8 萬億美元，標志著該行業(yè)的持續(xù)增長和創(chuàng)新。

加密初創(chuàng)企業(yè)的復興，美國將重新成為全球加密強國

美國加密行業(yè)正處于變革性復興的邊緣。美國證券交易委員會主席Gary Gensler備受爭議的“執(zhí)法監(jiān)管”方法將隨著他明年 1 月的離職而終結，這種方法扼殺了創(chuàng)新，迫使許多加密初創(chuàng)公司轉(zhuǎn)移到海外。他的繼任者Paul Atkins帶來了截然不同的視角。作為前美國證券交易委員會委員 (2002-2008)，Atkins 以其支持加密的立場、對放松管制的支持以及在支持加密的倡導組織Token Alliance等倡議中的領導而聞名。他的方法承諾建立一個更具協(xié)作性的監(jiān)管框架，促進創(chuàng)新而不是抑制創(chuàng)新。

“Operation Chokepoint 2.0”是一項秘密計劃，旨在限制加密貨幣初創(chuàng)公司進入美國銀行系統(tǒng)，該計劃的結束為加密貨幣的復興奠定了基礎。通過恢復公平使用銀行基礎設施的權利，美國正在創(chuàng)造一個環(huán)境，讓區(qū)塊鏈開發(fā)者和企業(yè)家能夠不受過度限制地蓬勃發(fā)展。

監(jiān)管清晰度：美國證券交易委員會領導層的轉(zhuǎn)變和平衡的監(jiān)管政策將減少初創(chuàng)企業(yè)的不確定性，為創(chuàng)新營造更可預測的環(huán)境。

獲取資本和資源：隨著銀行壁壘的消除，加密貨幣公司將更容易進入資本市場和傳統(tǒng)金融服務，實現(xiàn)可持續(xù)增長。

人才和創(chuàng)業(yè)精神：監(jiān)管敵意的減少預計將吸引頂尖區(qū)塊鏈開發(fā)商和企業(yè)家回到美國，從而振興生態(tài)系統(tǒng)。

監(jiān)管透明度的提高和對創(chuàng)新的重新支持也將導致美國境內(nèi)代幣發(fā)行量大幅增加。初創(chuàng)公司將有能力發(fā)行代幣作為其融資和生態(tài)系統(tǒng)建設工作的一部分，而不必擔心監(jiān)管反彈。這些代幣包括用于去中心化應用程序的實用代幣和用于協(xié)議的治理代幣，它們將吸引國內(nèi)外資本，同時鼓勵人們參與美國項目。

結論

展望 2025 年，很明顯，加密行業(yè)正在進入一個新的增長和成熟的時代。隨著比特幣鞏固其作為全球儲備資產(chǎn)的地位、ETF 的興起以及 DeFi 和穩(wěn)定幣的指數(shù)級增長，廣泛采用和主流關注的基礎正在奠定。

在更清晰的法規(guī)和突破性技術的支持下，加密生態(tài)系統(tǒng)必將突破界限，塑造全球金融的未來。這些預測凸顯了充滿潛力的一年，因為該行業(yè)繼續(xù)證明自己是一股不可阻擋的力量。

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