Enzyme Finance 是一種去中心化的資產(chǎn)管理解決方案，使任何人都可以在區(qū)塊鏈上透明、安全、自動(dòng)地部署投資策略。那么這個(gè)項(xiàng)目有什么特別之處呢？讓我們通過下面的文章一起來了解一下吧！

什么是Enzyme Finance(MLN)？

Enzyme Finance（原名Melon Protocol）是一個(gè)建立在以太坊平臺(tái)上的去中心化資產(chǎn)管理協(xié)議。該項(xiàng)目使資產(chǎn)管理者和個(gè)人投資者能夠透明地、無需中介地創(chuàng)建、管理和參與鏈上投資基金。

Enzyme 旨在通過提供強(qiáng)大的 DeFi 基礎(chǔ)設(shè)施來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理的民主化，該基礎(chǔ)設(shè)施使用戶能夠部署定制的金融策略，從質(zhì)押、收益耕作到合成資產(chǎn)交易。

對(duì)Enzyme Finance最好的描述，就是一個(gè)去中心化的資產(chǎn)管理平臺(tái)。它的目的在于簡(jiǎn)化DeFi，并將DeFi 協(xié)議的最佳功能原生集成到一個(gè)界面中。其用戶可獲得全天候的資產(chǎn)凈值報(bào)告、自動(dòng)化費(fèi)用和可編程風(fēng)險(xiǎn)管理。資產(chǎn)管理者可以授予智能合約執(zhí)行的權(quán)限，并在其組織內(nèi)建立交易角色，即無信任交易委托。

用戶可以選擇通過以太坊或Polygon鏈訪問協(xié)議。需要注意的是，每種鏈都有其缺點(diǎn)，以太坊鏈提供了更大的資產(chǎn)池，但創(chuàng)建一個(gè)保險(xiǎn)庫（Vault）的成本可能更高。在Polygon鏈上，雖然資產(chǎn)池減少了，但創(chuàng)建保險(xiǎn)庫的成本卻更低。

Enzyme Finance 公司簡(jiǎn)史

Enzyme Finance 的前身是 Melon Protocol，由 Mona El Isa 和 Reto Trinkler 于 2016 年創(chuàng)立，是 Melonport AG 的產(chǎn)品。Mona El Isa 是 Avantgarde Finance 的創(chuàng)始人，曾任高盛集團(tuán)副總裁，而 Rito Trinkler 則是一位數(shù)學(xué)家。在 Melonport 解散組織并將其管理權(quán)移交給去中心化自治組織（DAO）Enzyme Council 之后，Melon 于 2019 年改名為 Enzyme Finance。

使用案例

Enzyme Finance 是針對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品，可用于管理DAO的資金、指數(shù)和財(cái)務(wù)部門。資產(chǎn)管理者可以使用單一界面參與借貸、質(zhì)押、交易等操作，而存款人則可以將最佳投資策略的研究和采納委托給專業(yè)人員，同時(shí)保持對(duì)資金的完全控制。

獨(dú)特功能

白標(biāo)應(yīng)用程序

白標(biāo)是指購(gòu)買一家公司的產(chǎn)品，并將其重新打造為自己品牌產(chǎn)品的合法程序。Enzyme Finance的白標(biāo)功能允許資產(chǎn)管理者根據(jù)Enzyme的代碼定制他們的保險(xiǎn)庫，將其托管在一個(gè)獨(dú)立的網(wǎng)站上，并根據(jù)自己的品牌方向進(jìn)行操作。

法幣入金

Enzyme Onramper 功能允許 Enzyme 用戶在應(yīng)用內(nèi)直接購(gòu)買加密貨幣，支持超過 180 個(gè)國(guó)家和超過 95 種法定貨幣。Onramper 是一個(gè)將法定貨幣兌換為加密貨幣的聚合器，通過推薦最佳路線來幫助用戶成功完成交易。它支持 Coinify、Itez、Indacoin、MoonPay、Wyre、Xanpool 等提供商。

治理模式

Enzyme Finance 的治理模式使用戶完全掌控其產(chǎn)品版本的選擇，盡管用戶可以選擇從經(jīng)過Enzyme 委員會(huì)驗(yàn)證的協(xié)議改進(jìn)中受益。作為一個(gè)去中心化組織，Enzyme 委員會(huì)確保決策符合用戶的最佳利益，并進(jìn)行深入的檢查和分析。

委員會(huì)由 Enzyme 技術(shù)委員會(huì)（ETC）和 Enzyme 用戶代表（EUR）組成，比例分別為5:2。

Enzyme 技術(shù)委員會(huì)為社區(qū)提供技術(shù)建議，并在協(xié)議升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)參數(shù)和資源分配方面進(jìn)行決策過程的高效性。Enzyme 用戶代表有義務(wù)代表用戶收集、排序和傳遞用戶反饋給 Enzyme 委員會(huì)。

Enzyme Finance 如何運(yùn)作？

可以按照資產(chǎn)管理規(guī)模、過去一個(gè)月、一周或一天的表現(xiàn)來查看和評(píng)定保險(xiǎn)庫（Vault）

Enzyme Finance 公司經(jīng)營(yíng)可定制的資產(chǎn)池，稱為 “保險(xiǎn)庫（Vault）”。一個(gè)保險(xiǎn)庫最多可匯集 20 個(gè)代幣，投資策略由經(jīng)理決定。為了實(shí)現(xiàn)無縫體驗(yàn)，Enzyme Finance 聚合了各種 DeFi 協(xié)議和資產(chǎn)，包括 Compound、Kyber Network、Yearn Finance、Uniswap、Balancer、Curve 等。

成功創(chuàng)建的保險(xiǎn)庫會(huì)鑄造保險(xiǎn)庫股份，供儲(chǔ)戶投資。下一節(jié)將逐步介紹創(chuàng)建保險(xiǎn)庫的過程。

如何在 Enzyme Finance 創(chuàng)建保險(xiǎn)庫（經(jīng)理人須知）

建立保險(xiǎn)庫

第 1 步：訪問網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用程序（app.enzyme.finance）。首次使用 Enzyme Finance 的管理者應(yīng)將自己的錢包連接到以太坊或 Polygon 鏈。也可選擇通過電子郵件登錄。

第 2 步：資產(chǎn)管理者可以創(chuàng)建一個(gè)保險(xiǎn)庫，設(shè)置所需的參數(shù)（名稱、符號(hào)、面值資產(chǎn)、費(fèi)用、存款限額等），選擇想要投資的資產(chǎn)池，并生成一個(gè)存款地址。

第 3 步：配置好保險(xiǎn)庫的設(shè)置后，系統(tǒng)會(huì)向您展示您的選擇摘要。徹底驗(yàn)證后，接受’’條款和條件（Terms and Conditions）”，然后點(diǎn)擊“創(chuàng)建（Create）”按鈕開始交易簽名過程。交易完成后，你會(huì)在屏幕右上方看到購(gòu)買份額的按鈕。在這里，您可以使用指定的資產(chǎn)投資您的保險(xiǎn)庫，或者使用現(xiàn)有的投資組合進(jìn)行初始化。

第 4 步：您可以授權(quán)其他地址代表保險(xiǎn)庫進(jìn)行交易。請(qǐng)注意，授權(quán)地址將有權(quán)管理您的倉(cāng)位。您可以添加這些權(quán)限，并在日后撤銷。

如何加入/存款到 Enzyme Finance 的保險(xiǎn)庫（存款人須知）

第 1 步：首次入金者應(yīng)將錢包連接到以太坊或Polygon鏈，也可選擇通過電子郵件登錄。

第 2 步：在 “發(fā)現(xiàn) （Discover）”頁面，您可以探索活躍在Enzyme生態(tài)系統(tǒng)中的各種保險(xiǎn)庫，根據(jù)表現(xiàn)對(duì)它們進(jìn)行評(píng)估，并查看它們的投資組合，然后購(gòu)買您選擇的任何保險(xiǎn)庫的股票。

第 3 步：要存款到 Enzyme 保險(xiǎn)庫（購(gòu)買份額），請(qǐng)確保您擁有所選網(wǎng)絡(luò)的原生資產(chǎn)（ETH 或 MATIC）以支付燃?xì)赓M(fèi)，然后點(diǎn)擊保險(xiǎn)庫頁面右上角的“投資（Invest）”按鈕。

來源：Enzyme Finance – 您可以使用 ETH 或 MATIC（取決于保險(xiǎn)庫所在的網(wǎng)絡(luò)）或保險(xiǎn)庫的計(jì)價(jià)資產(chǎn)（保險(xiǎn)庫的基準(zhǔn)資產(chǎn)）（上圖中為 WMATIC）投資保險(xiǎn)庫。

第 4 步：選擇要投資的金額并批準(zhǔn)；此交易允許保險(xiǎn)庫使用您錢包中的資產(chǎn)，該金額將存入保險(xiǎn)庫以換取保險(xiǎn)庫股份。

第 5 步：Enzyme 保險(xiǎn)庫的所有權(quán)由一種 ERC-20 代幣表示，該代幣使您可以贖回您的股份。

警告：請(qǐng)勿直接將資產(chǎn)發(fā)送到保險(xiǎn)庫的合約地址；它們無法兌換為保險(xiǎn)庫份額。

監(jiān)控和贖回您的投資

設(shè)置賬戶后，您可以在 “儀表板”（Dashboard）上查看您的存款和您所投資的保險(xiǎn)庫的表現(xiàn)

要監(jiān)控您的存款，請(qǐng)使用儀表板上的 “存款（Deposit）” 選項(xiàng)卡，您可以看到所有投資的總價(jià)值和您的倉(cāng)位匯總表。您還可以查看存款歷史，其中顯示了您買入和賣出份額的時(shí)間。

要贖回投資份額，請(qǐng)按照以下步驟操作：

第 1 步：訪問您的保險(xiǎn)庫，進(jìn)入保險(xiǎn)庫信息頁面。

第 2 步：點(diǎn)擊頁面右上角的 “贖回（Redeem） “ 按鈕。

第 3 步：出現(xiàn)一個(gè)對(duì)話框，顯示您當(dāng)前的余額，并有一個(gè)輸入框供您選擇要贖回的份額數(shù)量。

第 4 步：選擇所需的金額，然后點(diǎn)擊 “繼續(xù)（Continue）”。

第 5 步：查看接下來出現(xiàn)的交易頁面上的信息，然后點(diǎn)擊 “提交（Submit）”。

第 6 步：連接的錢包會(huì)提示您確認(rèn)交易。

第 7 步：確認(rèn)后，交易將被處理，相應(yīng)的代幣余額將發(fā)送到您的錢包。

Enzyme v4 上的保險(xiǎn)庫類型

Enzyme V4 (Sulu) 上的智能保險(xiǎn)庫類型及其功能。

在最新的軟件V4版本（也稱為Sulu）中，Enzyme Finance公司引入了三種保險(xiǎn)庫類型，每種保險(xiǎn)庫都根據(jù)存款人和管理者之間預(yù)先配置的信任度來區(qū)分。這些保險(xiǎn)庫分為公共保險(xiǎn)庫、私人保險(xiǎn)庫和混合保險(xiǎn)庫。

公共保險(xiǎn)庫

在這個(gè)保險(xiǎn)庫中，存款人和保險(xiǎn)庫管理員之間并不一定需要存在信任，因?yàn)樗拇蟛糠止δ芏純?yōu)先考慮了存款人的保護(hù)，而且訪問是不受限制的，也就是說，任何存款人都可以加入這個(gè)保險(xiǎn)庫。

私人保險(xiǎn)庫

這是一個(gè)具有完全信任的保險(xiǎn)庫，存款人信任保險(xiǎn)庫管理人，反之亦然。存款人通過白名單、KYC 程序和法律文件加入。其功能特點(diǎn)是優(yōu)先考慮對(duì) DeFi 活動(dòng)的訪問。這是對(duì) DAO 財(cái)務(wù)的一個(gè)推薦用例。

混合保險(xiǎn)庫

此保險(xiǎn)庫也有限制的訪問權(quán)限，保險(xiǎn)庫管理員可以選擇批準(zhǔn)存款人。它優(yōu)先保護(hù)免受惡意存款人的侵害。通常，保險(xiǎn)庫管理員將是一個(gè)可信實(shí)體，過程可能會(huì)涉及法律文件。

支持的集成

Enzyme 上的保險(xiǎn)庫可以通過整合 DeFi 項(xiàng)目來進(jìn)行 DeFi 活動(dòng)的交互。這里 根據(jù)它們的服務(wù)將一些整合分組在一起。

• 交易：Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• 借貸：Maple, Compound, AAVE
• LP 池、質(zhì)押、收益農(nóng)場(chǎng)：Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

注意：請(qǐng)查看網(wǎng)站以獲取支持的和最新集成的完整列表。

什么是MLN代幣？

MLN代幣是一種ERC-20實(shí)用代幣，它授予對(duì)協(xié)議的訪問權(quán)限，并用于資助Enzyme Finance的開發(fā)、維護(hù)和市場(chǎng)活動(dòng)。

代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)

MLN的流通供應(yīng)量為2,365,228個(gè)代幣，每年發(fā)行300,600個(gè)MLN代幣，其中大部分分配給Enzyme 委員會(huì)認(rèn)為可以為 Enzyme 生態(tài)系統(tǒng)增值的項(xiàng)目、開發(fā)者、維護(hù)者和審計(jì)人員。在極少數(shù)情況下，未使用的代幣會(huì)被銷毀。

MLN 還會(huì)根據(jù)管理的資產(chǎn)收取 25 個(gè)基點(diǎn)（0.25%）的訪問費(fèi)用；這些代幣在收取后會(huì)自動(dòng)銷毀。如果用戶未能支付MLN的費(fèi)用，將有可能面臨其保險(xiǎn)庫份額稀釋50個(gè)基點(diǎn)（0.5%）的風(fēng)險(xiǎn)。

基金募集

2017 年 2 月 15 日，Enzyme Finance 通過首次代幣發(fā)行（ICO）籌集了 290 萬美元，資金來自 Defiance Capital、Placeholder Ventures 和 Collab+Currency 等風(fēng)險(xiǎn)投資公司。各風(fēng)險(xiǎn)投資公司的具體出資額未披露。

關(guān)于MLN代幣和代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)的信息

基本信息

• 代幣名稱：Enzyme Finance
• 股票代碼：MLN
• 區(qū)塊鏈：以太坊
• 代幣標(biāo)準(zhǔn)：ERC-20
• 流通供應(yīng)量：2,665,415 MLN
• 最大總供應(yīng)量：2,669,203 MLN

MLN代幣分配

• 社區(qū)和獎(jiǎng)勵(lì)：50%
• 開發(fā)團(tuán)隊(duì)：30%
• 儲(chǔ)備：10%
• 投資者：10%

代幣銷毀機(jī)制

Enzyme 采用受控通脹模型，每年最多發(fā)行 300,600 MLN 來資助協(xié)議開發(fā)。 MLN 代幣也用于支付費(fèi)用，使用后將被銷毀，有助于控制供應(yīng)。

發(fā)展路線圖

酶已實(shí)現(xiàn)幾個(gè)重要的里程碑，并制定了2025年的計(jì)劃：

• 擴(kuò)展到 Solana 生態(tài)系統(tǒng)：與 Neutral Trade 合作，在 Solana 上提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
• Enzyme v5 開發(fā)：使用新功能升級(jí)協(xié)議并與 DeFi 協(xié)議進(jìn)行更深入的集成。
• 增強(qiáng)了 DeFi 集成：增加了對(duì) GMX 和 Pendle 等協(xié)議的支持，擴(kuò)展了投資和資產(chǎn)管理能力。

開發(fā)團(tuán)隊(duì)、投資者和合作伙伴

開發(fā)團(tuán)隊(duì)

Enzyme Finance 由 Avantgarde Finance 開發(fā)，Avantgarde Finance 是一家專門提供去中心化資產(chǎn)管理解決方案的組織。該項(xiàng)目之前稱為 Melon Protocol，并于 2020 年更名為 Enzyme Finance。

• Mona El Isa – 創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官：Mona 曾任高盛副總裁，是將傳統(tǒng)金融與區(qū)塊鏈技術(shù)相結(jié)合的先驅(qū)之一。她還被《福布斯》評(píng)選為歐洲“科技界 50 位杰出女性”之一。
• Reto Trinkler – 聯(lián)合創(chuàng)始人：軟件和區(qū)塊鏈開發(fā)專家，入選福布斯歐洲 30 位 30 歲以下精英榜。

Mona El Isa – Enzyme Finance 創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官

投資者

Enzyme Finance（原 Melon Protocol）于 2017 年 2 月 15 日至 16 日舉行了代幣銷售（ICO），起始價(jià)格為 5.83 美元/MLN。這是 DeFi 領(lǐng)域最早的 ICO 之一，發(fā)生在 Uniswap 或 Aave 等協(xié)議出現(xiàn)之前。

伙伴

Enzyme 是 DeFi 領(lǐng)域集成最深入、最廣泛的協(xié)議之一，與許多主要協(xié)議和基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)合作。

Enzyme Finance（MLN）是個(gè)好投資嗎？

在七年的時(shí)間里，Enzyme將其投資組合增長(zhǎng)到了超過1.5億美元的管理資產(chǎn)。由 DAO 管理，Enzyme Finance 在 DeFi 領(lǐng)域證明了自己是一個(gè)穩(wěn)定可靠的項(xiàng)目。關(guān)于安全性，英國(guó)已經(jīng)認(rèn)證了Avantgarde Finance 的首席開發(fā)人員，以執(zhí)行全面的安全管理計(jì)劃。

我們鼓勵(lì)投資者在投資任何加密貨幣之前研究和評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因?yàn)榕c任何投資一樣，投資 Enzyme Finance 也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)考慮加密貨幣市場(chǎng)的波動(dòng)性和潛在的監(jiān)管變化。

注：投資 Enzyme Finance 或任何其他加密貨幣項(xiàng)目并不保證盈利，并可能導(dǎo)致資本損失。

總結(jié)

Enzyme Finance 是去中心化資產(chǎn)管理領(lǐng)域的先驅(qū)協(xié)議之一，為希望以透明、靈活和安全的方式部署鏈上投資策略的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者提供現(xiàn)代化的解決方案。

截至 2025 年，該項(xiàng)目將繼續(xù)積極發(fā)展，發(fā)布新版本，擴(kuò)展到 Solana 生態(tài)系統(tǒng)，并為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入去中心化世界開辟更多機(jī)會(huì)。 Enzyme Finance (MLN) 憑借其長(zhǎng)期潛力、透明的運(yùn)營(yíng)機(jī)制和不斷擴(kuò)展的生態(tài)系統(tǒng)，對(duì)于任何對(duì) Web3 世界中的鏈上金融和投資組合管理感興趣的人來說，都是一個(gè)值得關(guān)注的名字。

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