近年加密貨幣市場迅速發(fā)展，隨美股比特幣ETF 上市＋川普勝選，助攻比特幣突破十萬美元新高。

以收購比特幣聞名的微策略Microstrategy，更是在過去5 年飆漲了26 倍！

不僅如此，2024 年12 月Nasdaq 100 指數(shù)正式納入微策略，讓最知名的美國科技ETF－QQQ被動買入，相當(dāng)于全球投資人間接持有了比特幣。

3 分鐘了解2025 年加密貨幣趨勢！

微策略2020 年– 2025 年股價飆漲26 倍

川普大力支持加密貨幣產(chǎn)業(yè)

美國總統(tǒng)川普多次大力喊話支持加密產(chǎn)業(yè)，市場普遍認為，川普上任后，無論是用人或是制定政策，都將對加密貨幣產(chǎn)生正面效應(yīng)。

1. 將比特幣納入美國戰(zhàn)略儲備

2025 年3 月川普簽署行政命令，宣布將比特幣納入美國戰(zhàn)略儲備（ STRATEGIC BITCOIN RESERVE ），目標(biāo)是將美國打造成「全球加密之都」。

行政命令中不僅將比特幣稱為數(shù)位黃金（Digital Gold），并承諾未來除了特殊情況不得出售比特幣。

除了比特幣以外，還有另外四種加密貨幣－ETH、XRP、SOL、ADA將列入次一等的美國數(shù)位資產(chǎn)儲備（DIGITAL ASSET STOCKPILE）。

延伸閱讀：川普政府的比特幣戰(zhàn)略儲備是什么？如何推動美國成為加密貨幣超級大國？

2. 發(fā)行TRUMP本人認證的加密貨幣

2025 年1 月17 日，川普以個人名義在Solana 區(qū)塊鏈發(fā)行TRUMP 幣，并在個人的推特證實這項消息。

盡管TRUMP 幣并沒有任何明確的賦能，但無損市場炒作的熱情，一推出立即引爆轟動，僅僅2 天的時間就竄升到全球第19 大加密貨幣。

雖然這項決定替川普引來不少抨擊，但無疑為加密貨幣帶來不少聲量和新進資金。

3. 強力推動加密貨幣法案

2025 年美國接連推出2 項主導(dǎo)加密貨幣的法案，并獲得川普本人大力支持：

• GENIUS Act（穩(wěn)定幣監(jiān)管法案）

針對美元穩(wěn)定幣立法，規(guī)范發(fā)行方資格、儲備限制、監(jiān)管方，是美國首部聯(lián)邦層級穩(wěn)定幣法規(guī)，被視為拓展美元霸權(quán)的一大舉措。

• CLARITY Act （數(shù)位資產(chǎn)市場結(jié)構(gòu)法案）

明確規(guī)范SEC / CFTC 監(jiān)管邊界、劃分「數(shù)位商品」與「投資合約」，移除過往的不確定性，形同為加密貨幣市場制定「明確的游戲規(guī)則」。

加密貨幣入門重點1：了解加密貨幣

須知1：虛擬貨幣、加密貨幣是什么？有什么差別？

虛擬貨幣vs 加密貨幣的差別：

• 虛擬貨幣：就是一種存在于網(wǎng)路上的錢，例如全家會員點數(shù)、線上游戲代幣都是一種虛擬貨幣。
• 加密貨幣：特指使用「區(qū)塊鏈技術(shù)」與「密碼學(xué)」保護交易安全的虛擬貨幣，例如比特幣、以太幣。

加密貨幣為虛擬貨幣的一種

加密貨幣的特別之處在于：沒有像銀行或政府那樣的大機構(gòu)掌管，而是靠區(qū)塊鏈的技術(shù)來運作，因此任何人只要有手機、有網(wǎng)路就可以買賣虛擬貨幣。

由于新聞報導(dǎo)常常把兩個名詞混著用，現(xiàn)在我們提到「虛擬貨幣」、「加密貨幣」，其實指的都是比特幣、以太幣這些「加密貨幣」。

延伸閱讀：什么是加密貨幣、虛擬貨幣？一文搞懂基本概念與5 大應(yīng)用

須知2：加密貨幣有哪幾種？

你可能聽過比特幣，他是第一種也是最有名的加密貨幣。

從比特幣開始，后來又發(fā)展出許多種類的加密貨幣，像是以太幣、狗狗幣，通常大家習(xí)慣把比特幣以外的幣稱為山寨幣。

加密貨幣可大致劃分為比特幣和山寨幣兩種

到目前為止，光是Coingecko收錄的加密貨幣就多達10,000 多種，其他未追蹤的虛擬貨幣更有數(shù)十萬種，是一個蓬勃發(fā)展的市場。

目前有多達上萬種加密貨幣

美元穩(wěn)定幣

其中，有一種山寨幣的類型特別重要，稱為美元穩(wěn)定幣（通常簡稱為穩(wěn)定幣）。

美元穩(wěn)定幣和美元保持1:1 的匯率，類似一種數(shù)位美元，而其中又以USDT（泰達幣）的應(yīng)用場景最廣。

好比我們在投資美股時，通常習(xí)慣先把臺幣換成美元，再用美元買股票，而在交易加密貨幣時，通常也習(xí)慣先將臺幣換成穩(wěn)定幣，再用穩(wěn)定幣投資。

所以，雖然你也能直接用臺幣買賣，但是能投資的標(biāo)的，僅有不到100 種。

后面我們也會談到，如何使用臺幣兌換穩(wěn)定幣，開始買賣各種加密貨幣。

三大美元穩(wěn)定幣：USDT、USDC、USDE

到這邊你應(yīng)該有個初步認識了，整個加密貨幣大致上可以劃分成：

比特幣

山寨幣

• 穩(wěn)定幣（Stablecoin）
• 人工智能（AI）
• 去中心化金融（DeFi）
• …等上百種不同產(chǎn)業(yè)

加密貨幣的種類

須知3：加密貨幣的市場規(guī)模有多大？

根據(jù)Coingecko統(tǒng)計，目前加密貨幣總市值大約為3.3 兆美元，而歷史高點為2024 年12 月創(chuàng)下的3.7 兆美元。

3.3 兆美元是什么概念呢？根據(jù)臺灣證交所公布的「臺股總市值統(tǒng)計」，2025 年1 月3 日臺股總市值為743,661 億新臺幣，換算約為2.3 兆美元。

也就是說：幣圈總市值大約相當(dāng)于1.4 個臺股。

若往下細分市值占比，則光是比特幣就占了58.2%，以太幣為9.9%，穩(wěn)定幣為6.1%，而其他上萬種山寨幣加起來僅占了25.8%。

光是比特幣就占了加密貨幣快6 成市值

所以，比特幣常被視為加密貨幣的大盤指數(shù)，比特幣的波動，常常會帶動其他上萬個幣種同漲同跌。

而參考全球資產(chǎn)的排名，根據(jù)Global Ranking統(tǒng)計，比特幣在全球資產(chǎn)類別中，市值排名第7，若和貴金屬相較，則僅次于黃金，儼然已成為主流資產(chǎn)之一。

比特幣已經(jīng)是全球前10 大資產(chǎn)

須知4：認識比特幣

比特幣是目前市值最大、也最早問世的加密貨幣，由匿名開發(fā)者中本聰（Satoshi Nakamoto）在2008 年提出。

如果你是剛接觸加密貨幣的新手，建議先從比特幣開始，雖然漲幅可能不如山寨幣，但在下跌時也相對有支撐，比較不容易自荒陣腳、追漲殺跌。

比特幣的4 大特性

比特幣最大的特點是具有2,100 萬枚的總量上限，透過稀缺性，來對抗央行無節(jié)制的寬松政策。

原因在于，從2008 年金融海嘯以來，各國央行為了挽救經(jīng)濟，開啟一去不復(fù)返的量化寬松，而在COVID-19 疫情中，這樣的情況更是變本加厲。

在瘋狂印鈔的背景下，短期內(nèi)解除了經(jīng)濟危機，但長期卻要承擔(dān)物價通膨的苦果！

Source：https://fred.stlouisfed.org/series/WALCL

而比特幣作為總量有限，相對于不斷增發(fā)的法幣（例如新臺幣、美金），長期而言將發(fā)揮物以稀為貴的價值。

加密貨幣入門重點2：投資加密貨幣的5 大優(yōu)勢

「為什么要投資加密貨幣？」是每個新手初入幣圈的疑問。

如果你正在猶豫是否要投資加密貨幣，以下是我們總結(jié)的5 大優(yōu)勢：

優(yōu)勢1：潛在的高報酬

2014 年，麻省理工學(xué)院曾舉辦一項「比特幣計畫」，免費發(fā)給所有參加者每人0.33 顆比特幣，當(dāng)時約等值100 美元。

在那時，加密貨幣還是一個冷門的概念，學(xué)生們只是想「一探未來，看看這種技術(shù)有什么可能性」。

沒人能料想到，如果能堅持到2024 年，這些比特幣將價值24,000 美元！

從MIT 比特幣計畫之后，比特幣又漲了數(shù)百倍

可惜的是，幾乎沒有人能在當(dāng)時就預(yù)見比特幣的潛力。

根據(jù)后續(xù)追蹤，當(dāng)年有1/10的學(xué)生在實驗頭2 周就出清，到實驗于2017 年中結(jié)束時，已經(jīng)有1/4的人換了現(xiàn)金。

優(yōu)勢2：改善投資組合

根據(jù)華爾街多家機構(gòu)分析，如果你的投資組合只有股票和債券，加入少量的加密貨幣，有助于長期績效表現(xiàn)。 

不過在投資組合中的配置比例，需根據(jù)個人風(fēng)險承受能力，多數(shù)專家建議保守的配置范圍為1% 至5%。

近年也有不少如特斯拉、KPMG將比特幣納入資產(chǎn)的案例。

機構(gòu)名稱	加密貨幣的配置比例	分析觀點
貝萊德（BlackRock）	1 – 2%	貝萊德認為，在典型60/40 股債組合中，比特幣的最佳配置比例應(yīng)控制在1 – 2%范圍內(nèi)。
富達投資（Fidelity）	2 – 5%	富達投資分析表明，在樂觀情境下，在投資組合中納入2%-5% 的比特幣可能會產(chǎn)生巨大的正面影響，但下檔則相對有限。
Bitwise	5%	Bitwise 的首席投資官Matt Hougan 認為，虛擬貨幣占總資產(chǎn)5% 以內(nèi)是最適合的甜蜜點。

優(yōu)勢3：因應(yīng)極端風(fēng)險

2022 年烏俄戰(zhàn)爭開打，嚴重打擊金融體系，人民使用加密貨幣作為救命金，烏克蘭政府也透過加密貨幣收受國際捐款，是極端風(fēng)險下的特殊用途。

烏克蘭在戰(zhàn)時大量采用加密貨幣

身為臺灣民眾，勢必要面對地緣政治風(fēng)險，配置加密貨幣也是因應(yīng)黑天鵝的一種策略。

優(yōu)勢4：年輕人正在擁抱加密貨幣

許多人并不知道一個觀念，就是每種資產(chǎn)都有「黃金40 年」的投資周期，錢往哪個產(chǎn)業(yè)流動，哪個資產(chǎn)就會上漲，這種特性在不動產(chǎn)、黃金、日本股市都曾反覆出現(xiàn)。

從黃金的案例來看，自1970 年代以來走了長達40 年的多頭，近期甚至突破每盎司3,000 美元大關(guān)。

而這個世代的年輕人，正在擁抱加密貨幣。

根據(jù)Coinbase《The United States of Crypto》統(tǒng)計：有58%的美國民眾認識比特幣

在另一份《The State of Crypto》的報告中，更直接點出：31%的年輕一代（18 – 40歲）美國人持有加密貨幣。

加密貨幣儼然成為年輕人的熱門首選。

這些投資人將隨著時間推移，漸漸提升薪資收入，并傳承上一代的財富，最終投入更多資金到加密資產(chǎn)。

優(yōu)勢5：機構(gòu)加速采用

2024 年美國監(jiān)管機關(guān)接連通過比特幣ETF、以太幣ETF，象征虛擬貨幣已經(jīng)過渡到合規(guī)、受監(jiān)管的資產(chǎn)類別。

根據(jù)Coinglass統(tǒng)計，24 檔比特幣ETF 上市后，總市值已經(jīng)達到1,000 億美元以上的規(guī)模，其中以貝萊德（BlackRock）發(fā)行的IBIT為龍頭，占了500 億美元市值。

前5 大比特幣ETF
比特幣ETF 代號	發(fā)行商	市值
IBIT	BlackRock 貝萊德	500 億美元
GBTC	Grayscale 灰度	171 億美元
FBTC	Fidelity 富達	168 億美元
ARKB	ARK ETF Trust 方舟	41 億美元
BITB	Bitwise	36 億美元

整理日期：2025 年3 月28 日｜Source：Coinglass

從前幾大的發(fā)行商可以觀察到，全球金融業(yè)巨頭，開始深入經(jīng)營加密資產(chǎn)。

例如名列美國500 強企業(yè)的貝萊德，管理資產(chǎn)規(guī)模超過10 兆美元，富達投資資管規(guī)模則逼近5 兆美元。

這些傳統(tǒng)巨頭的介入，勢必會提升大眾對虛擬貨幣的認知。

另一方面，以往企業(yè)或機構(gòu)持有比特幣有重重障礙，如今只要透過美股市場就能直接購入，將大幅降低進入門檻。

加密貨幣入門重點3：五大獲利策略

幣圈除了最基本的買賣賺價差，還有許多獨有的投資機會，以下介紹5 種加密貨幣投資策略，建議從小金額開始嘗試，再慢慢的擴大投資金額。

策略1：買賣現(xiàn)貨/ 交易合約

在加密貨幣的市場中，主要有兩種買賣方式，一種稱為現(xiàn)貨，一種稱為合約。

• 現(xiàn)貨交易：即實際持有加密貨幣，類似于買進股票并持有，通常交易周期較長。
• 合約交易：類似傳統(tǒng)金融的期貨市場，可以用小本金撬動杠桿，通常交易周期較短。

我該選擇買現(xiàn)貨還是交易合約？

• 現(xiàn)貨交易是一種比較簡單的參與方式，合約交易則牽涉較多規(guī)則，且需要妥善運用杠桿才能規(guī)避斷頭的風(fēng)險。
• 加密貨幣波動比起傳統(tǒng)的股票市場更高，無論是哪種買賣方式，都需要謹慎管理風(fēng)險。

對多數(shù)的新手來說，比特幣現(xiàn)貨永遠都是進入加密貨幣的首選，當(dāng)你對市場足夠了解以后，可以再近一步嘗試交易山寨幣。

延伸閱讀：比特幣定期定額抄底工具：MVRV 指標(biāo)使用詳解

延伸閱讀：什么是山寨幣？值得投資嗎？如何判斷山寨幣季節(jié)？

策略2：加密貨幣理財

除了買賣加密貨幣，一些常見的加密貨幣可以透過交易所的理財功能持續(xù)增值。

例如，透過幣安交易所質(zhì)押以太幣可獲得年化2 – 3% 的質(zhì)押收益，質(zhì)押SOL 可獲得年化6 – 7% 的年化收益。

策略3：低風(fēng)險的美元放貸

推薦剛?cè)腴T的投資人可以從低風(fēng)險的放貸開始，這是幣圈最簡單的一種投資策略，無論是什么階段的投資人都非常適合配置一部分資產(chǎn)進行放貸。

最經(jīng)典的案例是Bitfinex 交易所，你可以在這里將美元借給其他投資人來收取利息，據(jù)實測平均可達到10 – 25% 的年化收益。

簡單的美元放貸也可以賺取每年10 – 25% 的收益

背后的原理就是把錢借給其他交易員買幣，而這些開杠桿的交易員必須定期支付利息，在交易完成后則必須償還本金。

Bitfinex 的放貸機制

為了避免這些投資人虧損到還不起，交易所也設(shè)計了一套機制（例如擔(dān)保率）來確保放款人的資金安全。

假設(shè)你存放了10,000 美元，年利率達到20%，那么一年就多了2,000 美元的利息。

你可以直接拿利息去投資加密貨幣，是相對輕松又低風(fēng)險的投資方式。

如果你想學(xué)習(xí)美元放貸，完整教學(xué)請參考：Bitfinex 交易所怎么放貸？美元放貸利率這么高安全嗎？

策略4：低風(fēng)險套利、流動性挖礦

最常見的套利策略為期現(xiàn)套利，是幣圈獨有的投資機會，牛市時甚至有超過100% 的年化收益。

如果你想學(xué)習(xí)如何套利，完整教學(xué)請參考：期現(xiàn)套利教學(xué)：低風(fēng)險年化10% – 50% 報酬｜原理、風(fēng)險、操作說明

或者參與流動性挖礦的獲利模式，這是DeFi（去中心化金融）獨有的特色。

原理類似于銀行換匯時收取的手續(xù)費收入，建議新手可以先從低風(fēng)險的穩(wěn)定幣收益開始，年收益約有10%。

如果你想學(xué)習(xí)流動性挖礦，建議參考：如何利用流動性挖礦增加收益？優(yōu)點、風(fēng)險和完整操作案例

策略5：?？胀叮赓M領(lǐng)取加密貨幣

?？胀妒菐湃Κ氂械囊环N投資流派，適合本金小的投資人使用。

本意是各個項目為了行銷、制造話題，贈送代幣給早期的使用者或忠實用戶。

如Aptos 這個項目給每位符合資格的用戶空投了等值約2,000 美元的代幣，相當(dāng)于免費獲得一臺Macbook 筆電。

如果你想使用這個策略，建議參考：加密貨幣空投怎么拿？新手必備空投投資法

加密貨幣入門重點4：虛擬貨幣看盤軟體

目前幣圈最主流的看盤軟體為：Coingecko和Coinmarketcap，收錄幣圈的主流資產(chǎn)，幾乎可以應(yīng)付95% 以上的需求。

除了查詢即時價格，也可以追蹤投資組合的報酬率。整體來說兩者提供的服務(wù)大同小異，挑選自己順手的使用即可。

Coingecko、CoinMarketCap 是最多人使用的虛擬貨幣看盤軟體

如果你想查看更多剛上線的小型幣種，可以善用Dex Screener來查詢，網(wǎng)站會直接抓取區(qū)塊鏈的資訊，即時更新最新的幣種，但也需要更高的判別能力，適合進階用戶。

Dex Screener 是專用來看小幣的軟體

當(dāng)然，股票界最常使用的Trading View 同樣可以查詢加密貨幣，不過幣種并沒有以上的網(wǎng)站多，比較適合特定的用途，例如技術(shù)分析、回測。

原則上可以交替使用，并不互斥，以下總結(jié)幾種看盤軟體和用途。

看盤軟體	收錄幣種	收費標(biāo)準(zhǔn)	用途	使用攻略
Coingecko	次之	免費	查詢報價、追蹤投資組合報酬	Coingecko 幣虎使用教學(xué)
Coinmarketcap	次之	免費	查詢報價、追蹤投資組合報酬	CoinMarketCap 是什么？
Dex Screener	最多	免費	找潛力小幣	–
TradingView	最少	免費（部分功能需付費開通）	技術(shù)分析、回測	–

加密貨幣入門重點5：如何破解虛擬貨幣詐 騙？

比起投資虧損，更可怕的是被詐 騙釣魚。

由于加密貨幣的隱私特點，只要弄丟資產(chǎn)，有90% 以上的機率都會求償無門。

大原則是絕對不要交出自己的私鑰、密碼、個資，以及不要隨意聽信陌生網(wǎng)友的建議買幣。

只要保證高報酬、必定上漲的項目，有非常非常高的機率都是詐 騙，做任何投資前都請多方查證。

加密貨幣入門重點6：申請加密貨幣交易所

投資虛擬貨幣的起手式，大致可以分成以下3 步：

• 申請?zhí)摂M貨幣交易所
• 綁定銀行帳戶并匯入臺幣或美金
• 開始買賣虛擬貨幣

虛擬貨幣交易所，是一個提供虛擬貨幣（或稱加密貨幣）交易的平臺，你可以在此自由買賣 比特幣、以太幣等虛擬貨幣。

如果將虛擬貨幣比喻成「股票」，那么虛擬貨幣交易所可以簡單理解為「券商」，因此，想買賣加密貨幣，就需要先申請臺灣的交易所。

申請臺灣虛擬貨幣交易所

以下匯總的清單，都是在臺灣排名前幾大的交易所，使用上相對安心，功能差異也不大，可以自行選擇順眼的平臺。

臺灣交易所介紹
臺灣交易所	特色	出入金管道
BitoPro 交易所	穩(wěn)定幣USDT 匯率最佳、可全家繳費買幣、會員數(shù)破百萬	臺幣
MAX 交易所	臺灣規(guī)模最大、會員數(shù)破百萬	臺幣
XREX 交易所	雙幣別出入金	臺幣、美金

而對于想更近一步的讀者，通常會再申請國際的虛擬貨幣交易所。

好比投資美股時，最佳的選擇是直接透過美股券商交易，可以交易的標(biāo)的更多，功能也更全面：

• 國際交易所幣種更多：臺灣交易所市場規(guī)模較小，能買賣的幣種通常不到50 個；而國際交易所可交易幣種至少上百種。
• 國際交易所流動性更好：臺灣交易所僅服務(wù)臺灣用戶；而國際交易所的用戶來自全球，在交易時享有深厚的流動性（買、賣的資金都多，不需要等候成交）。

例如全球最大交易所幣安，一天的現(xiàn)貨交易量可以達到100 億美元，這個量體是臺灣交易所的百倍以上。

幣安日交易量超過百億美元

申請國際虛擬貨幣交易所

以下匯總的清單，都是在全球排名前幾大的交易所，如果不確定要申請哪間，可以優(yōu)先考慮規(guī)模最大的品牌，如：幣安、Bybit。

國際交易所介紹
國際交易所	特色
Binance 幣安交易所	國際第一大交易所，深度最優(yōu)，推薦必備。
Bybit 交易所	國際前三大交易所，新手理財和套利優(yōu)惠最多，推薦必備。
OKX 歐易交易所	國際前三大交易所，高息活存，推薦必備。
Pionex 派網(wǎng)交易所	具備多種新手也能輕松上手的量化交易機器人。
Bitget 交易所	小幣上架速度快，合約深度好。

呢喃貓?zhí)嵝眩罕M管交易所的安全性都在水準(zhǔn)之上，但基于分險分散的原則，建議將資金分散存放多間交易所。

如何入金到國際交易所？

國際交易所通常沒辦法直接從銀行轉(zhuǎn)帳入金，雖然可以刷卡，但手續(xù)費跟匯率都比較差。

對于一般用戶來說，我們建議以下的入金途徑，簡單、快速，成本也較低：

• 從臺灣交易所將「臺幣」兌換為「穩(wěn)定幣」
• 將穩(wěn)定幣匯出到國際交易所
• 開始投資虛擬貨幣

為什么要將臺幣兌換為穩(wěn)定幣？

穩(wěn)定幣是價格錨定在1 美元的加密貨幣，類似于數(shù)位美元。

由于國際交易所的主流交易貨幣，都是以穩(wěn)定幣為主，因此我們需要先將臺幣兌換為穩(wěn)定幣再匯出。 （如同你在美股交易時也需要先換美金）。

其中，最多人使用的就是俗稱為泰達幣的USDT。

加密貨幣入門常見疑問

購買加密貨幣一定要準(zhǔn)備冷錢包嗎？

這點因人而異，雖然把加密貨幣存放到冷錢包通常是最安全的選項，但若無法妥善保管私鑰，反而會增添丟失資產(chǎn)的風(fēng)險。

• 對一般用戶來說，使用大品牌的交易所，且分散多間存放資金是比較簡單的做法，并且要記得開啟雙重驗證，才能確保帳戶安全。
• 另一種常見的做法是冷錢包和交易所并用，并將長期不會買賣的資產(chǎn)存放到冷錢包保管，常動用的資金則存放在交易所。

此外，如果你真的想購置冷錢包，記得一定要到官方網(wǎng)站下單，避免買到被動過手腳的瑕疵品。

比特幣一定要買一顆嗎？

不是，就像股市有零股交易，比特幣也可以一次買0.1 顆、0.01 顆、0.001 顆…，即使只有10 美元也可以買賣。

看完這篇文章，你應(yīng)該對加密貨幣的入門有8 – 9 成的認知了。不過，加密貨幣的市場資訊變動迅速，資訊落差會形成獲利與否的關(guān)鍵。

到此這篇關(guān)于2025年加密貨幣入門指南：從0開始學(xué)投資加密貨幣的文章就介紹到這了,更多相關(guān)幣圈入門指南內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！