LQTY是去中心化借貸協(xié)議Liquity 的原生代幣，在市值第二大穩(wěn)定幣Circle 的USDC 脫鉤引發(fā)混亂后，該加密貨幣引起了廣泛關注。

Liquity Protocol 是一種去中心化借貸協(xié)議，提供無息抵押借貸和DeFi 借貸，它也是2021 年表現(xiàn)最好的去中心化金融(DeFi) 借貸平臺之一。

在本篇文章中，我們將詳細介紹Liquity Protocol 是什么、它是如何運作的、LQTY 代幣是什么以及為什么LQTY 是一項不錯的投資。

Liquity Protocol 介紹

在DeFi 世界中，流動性就像人體靜脈中的血液一樣，通過區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)和協(xié)議循環(huán)。借貸是DeFi 領域的主要組成部分之一，可顯著貢獻大量流動性。

Liquity 是一種完全自動化、無治理的去中心化借貸協(xié)議，它由Robert Lauko 和Rick Pardoe 于2019 年底創(chuàng)立。該項目旨在允許使用第三方前端對其原生代幣進行無需許可的借貸，以實現(xiàn)最大的資本效率和用戶友好性。

Liquity 提供無息抵押借貸和DeFi 借貸，它通過集成兩種代幣LQTY 和LUSD 來實現(xiàn)這一點。在該平臺上，用戶通過鎖定以太坊來借入LUSD 穩(wěn)定幣，最低抵押比例為110%，同時需要支付一次性借貸費用。

幣安上線Liquity (LQTY)

幣安于2 月28 日宣布，將在其創(chuàng)新區(qū)推出Liquity (LQTY) 代幣。此外，幣安計劃在其獨立保證金賬戶中引入LQTY 作為可借資產。鑒于此公告，Liquity (LQTY) 的價值飆升超過32%，達到1.8 美元的局部高點。

Liquity 是如何運作的？

Liquity 平臺的運作完全依賴于其雙代幣LUSD （一種與美元掛鉤的穩(wěn)定幣）和LQTY（一種實用型代幣）。該平臺利用稱為“Troves”的抵押債務頭寸（CDP）。此外，用戶可以將LUSD 存入穩(wěn)定池，用于吸收清算中的任何債務。每當Troves 被清算時，穩(wěn)定池中的LUSD 持有者都會收到一部分鎖定的ETH 作為抵押品，可以贖回。

• LQTY不是治理代幣，是協(xié)議為了激勵用戶而創(chuàng)建的。所有LQTY 代幣都是在創(chuàng)世之初鑄造的，并逐步分配。
• LUSD是由Liquity 協(xié)議發(fā)行的可贖回的與美元掛鉤的穩(wěn)定幣。Liquity 協(xié)議上的貸款以LUSD 支付，穩(wěn)定池為其提供保障。

1、LUSD-穩(wěn)定幣

LUSD 是原生穩(wěn)定幣，可以隨時以任何面值兌換為以太坊（ETH 是Liquity 支持的唯一抵押品類型的加密資產。）。該穩(wěn)定幣采用軟釘住機制，確保美元平價。它意味著整個協(xié)議的平衡狀態(tài)，并包括新債務的借貸費用。

當LUSD 跌破1 美元目標時，就會產生套利機會，因為LUSD 可贖回價值1 美元的ETH。贖回的增加會降低借貸利率，從而有助于調節(jié)LUSD 的供應。

2、Liquity 代幣（LQTY）

LQTY 代幣用于獎勵穩(wěn)定性提供者，也用于激勵前端開發(fā)人員和早期采用者。用戶將LUSD 存入穩(wěn)定池后即可獲得獎勵并獲得發(fā)放貸款和贖回所支付的費用份額。LQTY 沒有最短鎖定期要求，獎勵按比例調整。

LQTY 幣概述

• 代幣名稱：Liquity Protocol
• 代碼：LQTY
• 代幣類型：實用型、治理型
• 總供應量：1 億枚
• 當前匯率：US$0.8
• 24 小時低價/ 24 小時最高價：US$0.809664 / US$0.841038
• 7 天低價/ 7 天高價：US$0.754888 / US$1.01
• 交易量：US$15,694,407
• 總市值：US$77,146,196
• 總市值排名：281
• 市值市占率：0.007%
• LQTY 價格高點：US$146.94（-99.43%）
• LQTY 價格低點：US$0.543990（+ 52.85%）

（以上數(shù)據(jù)更新至2023/8/21）

Liquity Protocol 核心功能

除了Liquity 實施的新穎的雙代幣模型之外，還有幾個關鍵要素可以保持平臺的穩(wěn)健性。以下是流動性協(xié)議的一些核心功能。

1、第三方前端

Liquity 協(xié)議使用第三方前端運營商來運行其Web 界面，需要前端將用戶連接到Liquity 進行存款和貸款。

運行前端非常簡單，只需下載Liquity 啟動套件或前端軟體開發(fā)套件(SDK) 并將Liquity 協(xié)議實施到您的環(huán)境中即可。通過這樣做，用戶可以以LQTY 代幣獎勵的形式獲得被動收入。反過來，這使得流動性借貸工具更加去中心化。

2、抗審查

由于Liquity Protocol 的前端操作是由第三方執(zhí)行的，因此Liquity 是去中心化的并且具有抗審查性。此外，由于沒有治理提案可供投票，這使得Liquity 的貨幣政策比許多其他使用去中心化自治組織(DAO) 模型的去中心化金融(DeFi) 借貸協(xié)議更加穩(wěn)健。

3、無息借款

LUSD 代幣由Liquity 協(xié)議生成。因此，不需要將資本成本轉嫁給借款人，也不需要以利率的形式進行貨幣供應調節(jié)。

只需鎖定以太坊（ETH）作為抵押品，用戶就可以提取LUSD 貸款，以產生無息流動性和DeFi 借貸設施。用戶無需支付利息，而是必須支付一次性借款費用。借款費率由當前基準利率確定?；纠适歉鶕?jù)兌換量通過算法控制的。

4、低抵押率

為了避免被清算，大多數(shù)DeFi 貸款必須超額抵押。流行的DeFi 借貸協(xié)議，如Aave、 Compound 和Maker，通常要求最低抵押比例為150% 及以上。這意味著，為了取出抵押債務頭寸（CDP），用戶鎖定的金額必須多于借入的金額。這是為了對沖可能導致清算的價格波動。

然而，由于協(xié)議的“即時清算機制”，Liquity Protocol 提供的「前所未有的最低抵押比率」——僅為110%。這創(chuàng)建了一個資本效率極高的借貸系統(tǒng)，可為交易和投資提供高達11 倍的杠桿。

5、穩(wěn)定池

穩(wěn)定池是被稱為「穩(wěn)定提供者」的用戶可以存入LUSD 的地方，以保護借貸機制免受ETH 價格波動的影響。將LUSD 代幣存入穩(wěn)定池的穩(wěn)定提供者會通過兩種方式獲得激勵。

首先，穩(wěn)定提供者受到清算收益的激勵。由于清算往往會給穩(wěn)定池帶來凈收益，因此穩(wěn)定提供者可以通過清算債務頭寸以大幅折扣積累抵押品。反過來，這創(chuàng)造了極具吸引力的套利機會，并很快被抓住。

其次，穩(wěn)定提供者將獲得與穩(wěn)定池中存入的LUSD 數(shù)量成比例的LQTY 代幣獎勵。這些獎勵一開始很高，以激勵早期采用者，但隨著平臺采用率的增加，這些獎勵會隨著時間的推移而減少。

6、質押激勵

Liquity Protocol 還激勵用戶在Liquity 質押合約中質押LQTY 代幣。這使得用戶有資格獲得部分借貸和贖回費用，并按比例以ETH 和LUSD 支付。

LQTY 代幣經濟學

LQTY 充當Liquity 協(xié)議的輔助代幣。它在發(fā)布后不久于2021 年4 月5 日達到146.94 美元的歷史高點，并于2022 年11 月14 日達到每枚代幣0.543990 美元的歷史最低點。

LQTY 代幣的最大供應量為100,000,000 個代幣，分配如下：

• 投資者：33.9%。
• 社區(qū)：33.3%。
• 團隊和顧問：23.7%。
• Liquity AG 捐贈基金：6.1%。
• 社區(qū)儲備金：2%。
• 服務提供商：1%。

除分發(fā)給社區(qū)的幣外，所有發(fā)行的LQTY 代幣均需鎖定1 年，并按如下方式分配：

流動性社區(qū)– 35.3%

• 32,000,000 LQTY 將分配至LQTY 獎勵池。這些代幣是通過穩(wěn)定池存款賺取的，并將通過協(xié)議獎勵給前端和穩(wěn)定提供商。
• 1,333,333 LQTY 將分配給LUSD:ETH Uniswap 池中的流動性提供者。這些代幣將通過協(xié)議在6 周內分發(fā)。
• 2,000,000 LQTY 將以社區(qū)儲備金的形式分配。這些代幣保留給Liquity AG 捐贈基金，并將用于資助贈款、黑客馬拉松和社區(qū)活動。

團隊和顧問– 23.7%

• 23,664,633 LQTY 已分配給當前（和未來）Liquity AG 員工和顧問。
• 此類別中的所有LQTY 均處于一年鎖定期，并在參與1 年后歸屬1/4，然后每月歸屬1/36。

投資者– 33.9%

• 33,902,679 LQTY 已分配給Liquity 的早期投資者，鎖定期為一年。

Liquity AG 捐贈– 6.1%

• 6,063,988 LQTY 已分配給Liquity AG，為期一年，供公司使用。

服務提供商– 1%

• 1,035,367 LQTY 已分配給在推出前以各種方式幫助Liquity 的服務提供商，鎖定期為一年。

LQTY 代幣在USDC 混亂中飆升

隨著BUSD 停止發(fā)行和USDC 脫錨事件（其困境源于矽谷銀行當時無法使用的33 億美元銀行準備金），以及Binance 上線LQTY，去中心化穩(wěn)定幣以及Liquity 又一次成為了市場熱點。截止今年三月，LQTY 已飆升近500%，價格最高沖至3 美元以上。

Nansen 的數(shù)據(jù)顯示，自3 月6 日以來，持有LUSD 穩(wěn)定幣的錢包數(shù)量增加了10%，這表明在USDC 脫鉤后出現(xiàn)了新的穩(wěn)定幣敘述。

數(shù)據(jù)公司Nansen的研究主管安德魯·瑟曼(Andrew Thurman) 表示，Liquity 的LUSD 「顯然在USDC 脫鉤恐慌期間成功占據(jù)了中心舞臺，這可能導致一些投資者重新審視」LQTY 。

Liquity (LQTY)未來價格預測

據(jù)鏈圈子行情數(shù)據(jù)，當前LQTY 價格為0.829 美元，在過去24 小時的價格變化為+0.28%，在過去7 天的價格變化為-15.99%。（8/21）

下面匯總了我們對2023 年、2025 年和2030 年的LQTY 價格預測，確保您對代幣的未來價值潛力有一個粗略的了解：

2023 年LQTY 幣價格預測

如果該平臺迎來蓬勃發(fā)展的用戶群以及采用率和協(xié)作率的飆升，Liquity 可能會在2023 年實現(xiàn)令人印象深刻的增長。

根據(jù)我們對2023 年Liquity 價格的預測，Liquity 代幣預計到2023 年底可能達到1.78 美元的高點。另一方面，如果該項目未能達到預期，價格可能會下滑至1.29 美元，平均價格為1.35 美元。

2025 年LQTY 幣價格預測

LQTY 看起來處于有利位置，可以在未來幾年充分發(fā)揮其潛力。如果Liquity 能夠通過其發(fā)展和社區(qū)建設舉措吸引投資者和鯨魚統(tǒng)計者，那么Liquity 的價格可能會在2025 年大幅上漲。

根據(jù)我們對2025 年Liquity 價格的預測，到2025 年，LQTY 價格最高可能達到3.62 美元，最低價格可能為3.07 美元，平均價格為3.28 美元。

2030 年LQTY 幣價格預測

Liquity 生態(tài)系統(tǒng)正在隨著新用戶的積極發(fā)展而增長，并且從長遠來看將保持活力。我們的2030 年LQTY 幣價格預測預測，2030 年LQTY 幣預計將在6.83 美元至7.45 美元之間交易。

在考慮LQTY 代幣價格預測時，重要的是要記住，加密貨幣市場仍然極度波動，因此很難準確預測幾個小時內代幣或代幣的價格，更難以給出長期估計。因此，分析師和基于算法的預測者可能而且確實會做出錯誤的預測。

如果您正在考慮投資加密貨幣代幣，我們建議您始終進行自己的研究。在做出任何投資決定之前，請查看最新的市場趨勢、新聞、技術和基本面分析以及專家意見。

LQTY 是一項好的投資嗎？

盡管所有投資都存在固有風險，但LQTY 被認為是絕佳的長期選擇。首先，預計未來幾年的價格上漲將帶來豐厚的投資回報。其次，流動性借貸平臺的優(yōu)點在于它不受監(jiān)管。一群用戶無法改變系統(tǒng)以犧牲他人為代價來為自己謀取利益——這種情況在加密貨幣領域很少見，但總是有可能的。

然而，影響LQTY 價格的最重要因素仍然是Liquity 平臺本身能否在未來幾年繼續(xù)增長。隨著越來越多的用戶進入系統(tǒng)，其代幣將變得更有價值和更受歡迎?；谀壳懊吭吕^續(xù)擴大的增長率，可以肯定地認為這種趨勢將持續(xù)下去，因為不會發(fā)生重大的系統(tǒng)性變化來趕走現(xiàn)有的用戶群。與往常一樣，在跟上潮流或投資任何加密貨幣（包括LQTY）之前，務必先進行自己的研究。

如何賺取LQTY 幣？

在Liquity 借貸平臺上，賺取LQTY 的方式有很多種，用戶可以通過以下多種方式利用LQTY：

質押：LQTY 持有者可以將LQTY 存入Liquity 質押合約中，以賺取與其質押的LQTY 份額相等的交易費用?；蛘?，LUSD 持有者可以存入穩(wěn)定池。獎勵：前端運營商和用戶有動力參與穩(wěn)定池以賺取LQTY 代幣。

總結

憑借0% 的利率、僅為110% 的抵押率以及可直接贖回的流動性和獎勵，Liquity 被證明是一種引人注目的去中心化借貸協(xié)議。通過消除治理的復雜性，Liquity 可以提供極具競爭力且完全不受審查的DeFi 借貸服務。

盡管不可避免地，它具有以太坊區(qū)塊鏈的局限性，但Liquity 相信會通過其創(chuàng)新業(yè)務不斷擴大用戶群，并使系統(tǒng)在未來的許多年里保持運行。

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